作者 | 夏心愉

出品 | 愉見財(cái)經(jīng)

綠色金融是近年來(lái)銀行業(yè)的發(fā)展重心之一，在標(biāo)準(zhǔn)制定、激勵(lì)政策、國(guó)際合作等方面已取得重大突破。多家領(lǐng)跑銀行也已形成各具特色的綠色金融模式，加強(qiáng)綠色信貸支持，升級(jí)綠色金融服務(wù)。

在綠色金融領(lǐng)域，興業(yè)銀行是當(dāng)之無(wú)愧的先行者、佼佼者。有券商在分析報(bào)告中對(duì)興業(yè)銀行綠色金融的領(lǐng)跑優(yōu)勢(shì)直言不諱，稱其“已領(lǐng)先（股份制）同業(yè)半個(gè)身位”。

“綠色低碳轉(zhuǎn)型是挑戰(zhàn)更是機(jī)遇，將有力推動(dòng)金融業(yè)邁上‘第二增長(zhǎng)曲線’。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)胸懷‘國(guó)之大者’，認(rèn)清大勢(shì)所趨，以資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)特功能，積極擔(dān)當(dāng)經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型中的職責(zé)使命。”興業(yè)銀行董事長(zhǎng)呂家進(jìn)在2021金融街論壇年會(huì)綠色發(fā)展與金融平行論壇發(fā)表主旨演講時(shí)表示。

頂層有設(shè)計(jì)，制度有配套，產(chǎn)品線齊備。目前，興業(yè)銀行已經(jīng)形成了涵蓋綠色貸款、綠色債券、綠色理財(cái)、綠色信托、綠色股權(quán)投資等在內(nèi)的集團(tuán)化綜合綠色金融產(chǎn)品體系，綠色金融業(yè)務(wù)也在集團(tuán)綜合經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)的支撐下邁向更高臺(tái)階。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，該行累計(jì)投放綠色金融融資3.68萬(wàn)億元，綠色金融融資余額達(dá)1.39萬(wàn)億元，服務(wù)節(jié)能環(huán)保客戶達(dá)3.8萬(wàn)戶。

2021年，興業(yè)銀行新一輪五年規(guī)劃提出，持續(xù)擦亮三張金色名片：綠色銀行、財(cái)富銀行、投資銀行。其中“綠色銀行”這張名片最老牌、辨識(shí)度最深刻、同業(yè)領(lǐng)跑優(yōu)勢(shì)也最為明顯。

如上文所及，截至去年末興業(yè)銀行錄得綠色金融融資余額1.39萬(wàn)億元，這一數(shù)字較上一年增長(zhǎng)了19.98%。其中，45家一級(jí)分行中，超千億規(guī)模3家，超百億規(guī)模33家；符合人民銀行口徑的綠色貸款余額4539.40億元，更是較上一年末增長(zhǎng)了42.11%。

業(yè)績(jī)背后有體制機(jī)制驅(qū)動(dòng)，也離不開興業(yè)銀行對(duì)綠色金融的多年堅(jiān)守。

早在2009年，興業(yè)銀行就在總行層面成立了“可持續(xù)金融中心”，后升格為一級(jí)部門“可持續(xù)金融部”，也就是多年后被更名為“環(huán)境金融部”、“綠色金融部”的機(jī)構(gòu)母體。新改革中，綠金部與大客戶部合署成新格局。

與此同時(shí)，“綠色金融”在興業(yè)銀行的發(fā)展規(guī)劃中也一以貫之占有突出位置。該行編制的2021-2025新一輪五年規(guī)劃再次堅(jiān)定打造“ESG表現(xiàn)突出的綠色銀行集團(tuán)”，也再下綠色金融“軍令狀”：爭(zhēng)取到2025年全行綠色融資余額突破2萬(wàn)億元、綠色金融客戶數(shù)突破5萬(wàn)戶。

新五年規(guī)劃中，第一年的“成績(jī)單”已揭曉。依靠多年來(lái)打造的“商行+投行”模式優(yōu)勢(shì)，興業(yè)銀行綠色金融業(yè)務(wù)跑出加速度，2021年年報(bào)顯示，報(bào)告期里興業(yè)銀行通過債券承銷、并購(gòu)融資、銀團(tuán)貸款、私募債權(quán)等方式實(shí)現(xiàn)綠色投行融資規(guī)模1156億元，同比增長(zhǎng)近3倍。綠色非金債券承銷規(guī)模達(dá)到了307億元，繼續(xù)領(lǐng)跑同類型銀行。

實(shí)際上，興業(yè)銀行的綠色基因根植已久。作為國(guó)內(nèi)首家“赤道銀行”，興業(yè)銀行率先將可持續(xù)發(fā)展提升到企業(yè)戰(zhàn)略和公司治理層面，并將綠色金融作為集團(tuán)戰(zhàn)略核心業(yè)務(wù)，逐步構(gòu)建起集團(tuán)化、多層次、綜合性的綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)體系。

如今，“雙碳”正推動(dòng)綠色金融發(fā)展進(jìn)入快車道，綠色金融有望實(shí)現(xiàn)“量質(zhì)齊升”。業(yè)內(nèi)的共識(shí)在于，金融支持綠色產(chǎn)業(yè)的同時(shí)助力高碳產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，更加注重融資充分性和均衡性。而在邁向“雙碳”新起點(diǎn)中，興業(yè)銀行同樣跑在了前面。

實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，減污降碳協(xié)同增效是重點(diǎn)。“十四五”時(shí)期，我國(guó)生態(tài)文明建設(shè)進(jìn)入了以降碳為重點(diǎn)戰(zhàn)略方向、推動(dòng)減污降碳協(xié)同增效、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)生態(tài)環(huán)境質(zhì)量改善由量變到質(zhì)變的關(guān)鍵時(shí)期。

緊跟國(guó)家“減污降碳”戰(zhàn)略目標(biāo)，過去一年來(lái)，興業(yè)銀行聚焦清潔能源等重點(diǎn)領(lǐng)域，積極利用碳減排支持工具等政策紅利，加大對(duì)清潔能源等重點(diǎn)領(lǐng)域支持力度，助力整縣推進(jìn)分布式光伏業(yè)務(wù)在全國(guó)鋪開，推動(dòng)鄉(xiāng)村綠色清潔轉(zhuǎn)型。

比如，去年10月，該行落地首筆碳減排掛鉤貸款，用于5.95兆瓦屋頂分布式光伏發(fā)電項(xiàng)目建設(shè)，貸款金額1350萬(wàn)元。這一創(chuàng)新的碳減排“掛鉤”模式，將貸款利率與項(xiàng)目發(fā)電量，即碳減排量掛鉤，設(shè)置分檔利率，根據(jù)實(shí)際發(fā)電量對(duì)項(xiàng)目貸款執(zhí)行優(yōu)惠利率。

另外，興業(yè)銀行還于去年發(fā)布了《關(guān)于整縣推進(jìn)分布式光伏業(yè)務(wù)模式與工作要求的通知》，要求發(fā)揮綠色金融集團(tuán)化管理優(yōu)勢(shì)，大型客戶部、綠色金融部聯(lián)動(dòng)整合光伏電站投資建設(shè)與并購(gòu)形成一攬子業(yè)務(wù)需求等。多措并舉之下，截至去年末，該行清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色貸款余額大幅增長(zhǎng)至758.93億元，較年初增長(zhǎng)92.38%，遠(yuǎn)高于綠色貸款增速。

值得一提的是，興業(yè)銀行還運(yùn)用“商行+投行”的特色模式服務(wù)了晶科能源、天合光能等光伏行業(yè)龍頭，打造光伏生態(tài)圈。多措并舉之下，去年末該行清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色貸款余額增長(zhǎng)至758.93億元，較年初大幅增長(zhǎng)92.38%。

另在“減污”領(lǐng)域，興業(yè)銀行借助在污水治理方面的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，落地多筆農(nóng)村污水治理、流域治理項(xiàng)目，為鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村生活、工業(yè)用水提供清潔水源。

在貴州省天柱縣，“母親河”鑒江兩岸青山相對(duì)，清澈的河水順流而下，當(dāng)?shù)貎A力打造的三十里水景長(zhǎng)廊，已建成漂流系統(tǒng)、慢行步道、半島公園、非遺文化園等旅游項(xiàng)目，成為游客休閑游玩的佳處。在興業(yè)銀行貴陽(yáng)分行11.7億元資金的支持下，這條過去河道堵塞、水質(zhì)污染、駁岸沖刷的“問題河”，變成發(fā)展旅游經(jīng)濟(jì)、推動(dòng)鄉(xiāng)村振興的“幸福河”。

在福建漳州，為支持漳州龍海農(nóng)村污水處理項(xiàng)目建設(shè)，興業(yè)銀行主動(dòng)對(duì)接當(dāng)?shù)卣块T和項(xiàng)目業(yè)主，量身定制綠色金融服務(wù)方案，目前已為項(xiàng)目提供7.6億元貸款，有力推動(dòng)了農(nóng)村水質(zhì)優(yōu)化、鄉(xiāng)村人居環(huán)境改善。

“要治水，找興業(yè)。”數(shù)據(jù)顯示，截至去年末，興業(yè)銀行為長(zhǎng)江大保護(hù)沿線13個(gè)省市環(huán)境治理類相關(guān)企業(yè)發(fā)放綠色融資902.2億元，推動(dòng)黃河流域生態(tài)保護(hù)與高質(zhì)量發(fā)展，實(shí)現(xiàn)綠色金融業(yè)務(wù)落地301.99億元，同時(shí)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式支持重點(diǎn)湖泊水系的環(huán)境治理。

在全國(guó)碳市場(chǎng)走向成熟的過程中，金融屬性的融入必不可少。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，引入包括碳期貨在內(nèi)的碳金融衍生產(chǎn)品機(jī)制，吸引多元金融機(jī)構(gòu)廣泛參與，能夠強(qiáng)化市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理功能。

對(duì)于興業(yè)銀行來(lái)說，與碳金融領(lǐng)域的淵源由來(lái)已久。早在2007年，該行就開始研究國(guó)際碳市場(chǎng)，獨(dú)立開發(fā)碳資產(chǎn)評(píng)估工具，在全國(guó)率先推出了涉及碳交易前、中、后臺(tái)國(guó)際碳金融綜合產(chǎn)品服務(wù)。

在這一基礎(chǔ)之上，興業(yè)銀行高度重視碳金融業(yè)務(wù)，圍繞全國(guó)碳市場(chǎng)建設(shè)，逐步完善碳市場(chǎng)基礎(chǔ)金融服務(wù)、碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新和碳市場(chǎng)“交易+做市”三個(gè)層次的碳金融業(yè)務(wù)布局。

一方面，發(fā)揮金融市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，以碳金融市場(chǎng)建設(shè)為契機(jī)，對(duì)接全國(guó)統(tǒng)一碳市場(chǎng)的注冊(cè)登記和清算結(jié)算平臺(tái)，開展清算結(jié)算服務(wù)；與上海能源環(huán)境交易所、碳排放權(quán)登記結(jié)算（武漢）有限責(zé)任公司達(dá)成戰(zhàn)略合作協(xié)議，積極布局全國(guó)碳市場(chǎng)建設(shè)，在碳交易、碳金融創(chuàng)新、服務(wù)綠色轉(zhuǎn)型等方面展開全面合作。

另一方面，圍繞“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)，堅(jiān)持“商行+投行”并舉，在碳金融以及生態(tài)價(jià)值實(shí)現(xiàn)方面開創(chuàng)了諸多“首單”：承銷首批“碳中和債”，推動(dòng)落地全國(guó)首筆林票質(zhì)押貸款、首筆在“中碳登”備案的碳排放權(quán)質(zhì)押融資，全國(guó)首筆以遠(yuǎn)期碳匯產(chǎn)品為標(biāo)的物的碳匯貸、全國(guó)首批碳中和債、首單碳中和并購(gòu)債權(quán)融資計(jì)劃、首單權(quán)益出資碳中和債、首單碳中和債券指數(shù)結(jié)構(gòu)性存款等，有力推進(jìn)了碳排放權(quán)交易市場(chǎng)建設(shè)，不斷完善碳金融產(chǎn)品體系。

與此同時(shí)，興業(yè)銀行還發(fā)揮“融資+融智”作用，加快碳權(quán)、碳匯資產(chǎn)布局，落地碳中和債券、全國(guó)碳排放配額質(zhì)押融資、濕地碳匯質(zhì)押融資等多筆具有“首單”“首創(chuàng)”意義的業(yè)務(wù)，在多個(gè)重點(diǎn)地區(qū)批量開展碳排放配額質(zhì)押業(yè)務(wù)；參與我國(guó)綠色金融政策、標(biāo)準(zhǔn)、方案制定，與多省份簽訂總對(duì)總合作協(xié)議，積極服務(wù)地方政府綠色金融政策和制度設(shè)計(jì)，增加公司獲取綠色產(chǎn)業(yè)優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目機(jī)會(huì)。

值得一提的是，興業(yè)銀行參與編制了《衛(wèi)星對(duì)地觀測(cè)下的森林碳指標(biāo)監(jiān)測(cè)體系標(biāo)準(zhǔn)》（下稱《標(biāo)準(zhǔn)》），它是國(guó)內(nèi)首個(gè)對(duì)碳源碳匯進(jìn)行科學(xué)精準(zhǔn)監(jiān)測(cè)的團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，具有行業(yè)引領(lǐng)和指導(dǎo)作用。另外共同參與編制《標(biāo)準(zhǔn)》的單位還包括中科院、工信部賽迪研究院、華為、北京林業(yè)大學(xué)、中金公司等科研機(jī)構(gòu)和企業(yè)單位。

“本次參與《標(biāo)準(zhǔn)》制定，是我行積極服務(wù)‘雙碳’戰(zhàn)略，持續(xù)推進(jìn)碳金融產(chǎn)品和服務(wù)方案創(chuàng)新，助力碳排放權(quán)交易市場(chǎng)建設(shè)，支持福建做大做強(qiáng)綠色經(jīng)濟(jì)，增強(qiáng)高質(zhì)量發(fā)展超越動(dòng)能的重要舉措。”興業(yè)銀行綠色金融部負(fù)責(zé)人表示。

此外，興業(yè)銀行還率先采納聯(lián)合國(guó)氣候變化公約“立即實(shí)施氣候中性”倡議，提出2030年前實(shí)現(xiàn)集團(tuán)自身運(yùn)營(yíng)碳中和目標(biāo)，開展集團(tuán)“碳排查”工作，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營(yíng)減排。積極開展環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，累計(jì)對(duì)1592筆項(xiàng)目開展赤道原則適用性判斷，其中，適用赤道原則項(xiàng)目919筆，所涉項(xiàng)目總投資約3.85萬(wàn)億元。

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原標(biāo)題： 多維度發(fā)力 多管齊下：興業(yè)銀行持續(xù)擦亮“綠色金融”名片 | 愉見財(cái)經(jīng)